Las comparativas de precios de Allianz seguros de vida de este artículo te ayudarán a que puedas seleccionar la mejor póliza. También encontrarás la mejor manera de obtener tus cotizaciones rápidamente y de forma efectiva, ya que las recibirás después de que se hayan hecho las comparativas.
El grupo Alemán Allianz al que pertenece Allianz México es uno de los más importantes del mundo. La presencia de Allianz en el mercado mexicano de los seguros de vida alcanza buenos niveles de competitividad. Dispone de planes ajustables a las necesidades de cada cliente, además de los que se mencionan en este artículo.
Existen diversas páginas para obtener cotizaciones de seguros de vida, pero en Segurealo se realizan comparativas entre las diversas aseguradoras que operan en México para seleccionar tus mejores opciones. Una vez determinadas las recibes en tu correo electrónico en aproximadamente 24 horas.
Si deseas realizar una cotización de seguro de vida en la página oficial de Segurealo de la manera más sencilla, debes que seguir los siguientes pasos:
Los principales requisitos que pide Allianz para la contratación de los seguros de vida individuales son:
Para que conozcas más sobre el seguro de vida que ofrece Allianz, Segurealo te mostrarás todos los tipos que ofrece y sus coberturas:
Las pólizas de los seguros que promueve Allianz en temporales, vitalicios y dotales son todas del tipo individual.
Las pólizas de seguros puros son las que pueden utilizarse también como seguros de vida colectivos, ya que las que contienen inversiones requieren de personalización de acuerdo con los ingresos.
La función que tienen los beneficios adicionales es la de complementar la protección del asegurado o mejorarla. En algunos casos solo se refieren a servicios que no tienen costo alguno, pero muchos de los beneficios adicionales implican un costo adicional que también se debe comparar antes de contratarlo. Los beneficios adicionales más comunes en Allianz son:
Es importante que tengas todo el conocimiento del tipo de seguro de vida que deseas escoger y en cual empresa, como también es indispensable que conozcas sus costos, para que no tengas arrepentimientos en un futuro. Por lo tanto, acá en Segurealo realizaremos diferentes tipos de comparativa entre aseguradoras para ti.
A continuación realizaremos una comparación de aseguradoras con el fin de que te decidas por la que mas te convenga y se ajuste a tus necesidades. El ejemplo que te mostraremos es a base de las primas de hombres para las 3 sumas aseguradas existentes:
| Aseguradora / Suma asegurada | $100,000.00 | $200,000.00 | $300,000.00 |
|---|---|---|---|
| ABA | $293.00 | $586.01 | $879.01 |
| Patrimonial | $334.99 | $519.98 | $704.97 |
| Deco | $350.00 | $690.00 | $1,030.00 |
| QBE | $480.20 | $860.40 | $1,240.61 |
| Allianz | $650.00 | $900.00 | $1,150.00 |
| Principal Seguros | $665.64 | $1,331.28 | $1,996.92 |
Allianz tiene el penúltimo precio más alto solo arriba de Principal para el seguro de 100 mil y 200 mil pesos. Para 300 mil pesos mejora los precios de QBE y pasa al cuarto lugar. Algo similar ocurre con Patrimonial, que tiene el segundo mejor precio para 100 mil pesos de seguro, pero las primas más baratas para los demás seguros.
Debes tener en cuenta que los precios anteriores están sujetos a cambios.
En la siguiente tabla se proporcionan las primas de los seguros de vida de Allianz para los 3 seguros correspondientes a hombres y mujeres. También se incluyen los promedios de primas de todas las aseguradoras para esta edad, como medio de comparación:
| Asegurado / Suma asegurada | $100,000 | $200,000 | $300,000 |
|---|---|---|---|
| Hombre de 30 años | $650.00 | $900.00 | $1,150.00 |
| Mujer de 30 años | $642.00 | $884.00 | $1,126.00 |
| Promedio Hombre | 250.74 | 446.24 | 641.49 |
| Promedio Mujer | 207.14 | 358.67 | $510.10 |
Las primas para mujeres en Allianz seguros de vida son ligeramente inferiores a las de los hombres. Viendo los promedios de primas se nota que la diferencia es mayor en otras aseguradoras. También se puede apreciar que las primas de hombres y mujeres de Allianz son muy caras en relación con los promedios de todas las aseguradoras.
El costo del seguro de 100 mil pesos para mujeres en Allianz es de más del triple que el promedio. El de hombres es de más del doble. Por los menores precios de Allianz para los seguros más altos la diferencia contra los promedios disminuye.
Los precios anteriores son un aproximado y pueden variar sin previo aviso.
La siguiente tabla te mostrará la comparativa con varias aseguradoras, tomando como referencia las edades del asegurado y las primas de los seguros de hombres por 100 mil pesos.
| Edad / Aseguradora | ABA | Deco | QBE | Patrimonial | Principal Seguros | Allianz |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 18 | $120.30 | $150.00 | $249.73 | $286.40 | $420.65 | $619.00 |
| 30 | $293.00 | $350.00 | $480.20 | $334.99 | $665.64 | $650.00 |
| 45 | $890.12 | $1,042.00 | $1,043.60 | $672.86 | $1,512.70 | $878.00 |
| 60 | $2,682.15 | $3,120.00 | $3,167.76 | $3,198.09 | $4,055.00 | $2,793.00 |
El orden está basado en las primas para 18 años, donde Allianz es la aseguradora más cara. Para los 30 años las primas de Principal Seguros son más altas. A los 45 años de edad Allianz tiene uno de los mejores precios, solo superada por Patrimonial. A los 60 años Allianz mejora a Patrimonial, pero los precios de ABA disminuyen y ahora son los más bajos.
La tabla muestra las diferentes formas en que cada aseguradora aumenta los precios de la prima con la edad, lo que depende de la propia siniestralidad que cada aseguradora tiene entre sus clientes. La última comparativa muestra a las mismas
Estas comparativas sirven para mostrar que no se puede tener la certeza de que una aseguradora tenga los mejores precios aún cuando se hayan determinado para una edad y suma asegurada, al cambiar el monto del seguro la situación también puede variar, por lo que siempre son indispensables las comparativas.
Las comparativas que hicimos de Allianz seguros de vida nos permitieron observar cómo afectan algunas variables a los precios. Estas fueron:
Además de las anteriores, otros factores que también intervienen en el cálculo de los precios de los seguros de vida son:
El seguro de vida de Allianz dentro de su catálogo de servicios cuenta con una póliza de seguro de vida llamado OptiMaxx protección, el cual te devolverá hasta el 100% de las primas pagadas en caso de sobrevivir al plazo contratado que debe ser entre 10 a 20 años, por lo que tendrás que programar un ahorro de largo plazo.
Igualmente, ofrecen la cobertura de invalidez total y permanente, la cual es creada para que la persona asegurada si sufre invalidez, pueda recibir la suma por la que se aseguro en el contrato de este beneficio y sin más pago de primas, continuará protegido por Fallecimiento.
La solicitud del seguro de vida es el documento que proporciona información a la aseguradora de lo que el cliente requiere. Una vez que la aseguradora acepta la solicitud se emite la póliza, que es la que establece el contrato existente entre la aseguradora y el asegurado.
La carátula de la póliza es la que muestra todos los datos relevantes y particulares del seguro contratado y en la que se reflejan los datos más importantes anotados en la solicitud. En los seguros de grupo de vida el consentimiento del seguro es lo que hace las veces de solicitud. El siguiente es un ejemplo de este consentimiento en Allianz:
Los campos que aparecen en esta solicitud son:
Una vez aceptado el consentimiento se emite el certificado individual, que es el equivalente a la póliza del seguro individual para el asegurado.
Es importante conocer los tipos de documentos que se solicitan para poder obtener una de las indemnizaciones de los seguros de vida, ya que con ellos se podrá identificar plenamente al asegurado y los beneficiarios, que el asegurado sea realmente la persona fallecida y las causas del fallecimiento.
Al ocurrir el fallecimiento por causas violentas, además de lo requerido anteriormente se debe presentar lo siguiente:
Si el beneficio que se reclama es por invalidez, entonces el propio asegurado será quien reciba la indemnización, por lo que de la lista de documentos por fallecimiento se descartan los de los beneficiarios. Tampoco aplica el acta de defunción, pero los demás requeridos para el asegurado son necesarios, además de los siguientes:
Todo beneficiario debe saber que es responsable de informar a la aseguradora en caso de siniestro. Para ello es importante tomar nota de algunos números de teléfonos de la aseguradora Allianz:
Seguros Allianz dispone de la Unidad Especializada de Atención a Clientes para atender casos en los que hay discrepancias entre las decisiones de los ejecutivos de la aseguradora y los asegurados o beneficiarios. Si después de escalar el problema al personal de esta unidad continúan los problemas, queda la opción de acudir a la Condusef.
Los teléfonos 01 55 5340 0999 y el 01 800 999 8080 están disponibles para un primer contacto en la Condusef, donde el usuario podrá saber si su caso procede o no para presentar una queja formal. De ser así, recibirá toda la asistencia necesaria hasta una solución satisfactoria.
El seguro de vida es aquel servicio que se encarga de cubrir los riesgos de muerte, supervivencia e incapacidad que le pueden ocurrir a cualquier persona.
En este artículo reflejamos la importancia de tener un seguro de vida y para que nos funcionará en un futuro. Además, conocieron los diferentes precios que ofrecen cada una de las aseguradoras dependiendo de los datos del solicitante del seguro.
Cualquier usuario que haya tenido experiencias positivas o negativas con alguna aseguradora puede dejar sus opiniones en el espacio de comentarios de Segurealo. Si estás buscando una orientación sobre la calidad de servicios esto te podría ser útil, en complemento de los datos oficiales de la Condusef.
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